港股打新必备基础知识,新手小白看过来!
日期:2021-06-25 17:31:33 浏览:

随着越来越多的着名企业选择在香港股票上市,比如最近的汽车之家、百度等,香港股票更新也成为越来越多的人想配置的投资途径,与众所周知的a股市场相比,香港股票还有很多不同之处,以下香港股票更新的必要基础知识:


一、香港股创新所需的基本条件。

和其他证券市场一样,参加新的首先要满足香港证券账户和香港银行账户两个基本条件。

首先,让我们谈谈证券账户。这比较简单。一个是辉立证券、耀才证券等传统证券公司,一个是网络证券公司,如富途证券、虎证券。网络证券公司可以非常方便地在线开户,没有开户资金的门槛,一般优先选择网络证券公司。选择证券公司时,必须考虑以下几点

1)必须考虑支持不支持融资,必要时用杠杆提高资金利用率

2)考虑到新的费用,包括新的手续费和融资利率,这应该没什么区别,但最好大致理解

3)考虑到证券公司的实力和安全性,许多小证券公司提供的条件优越,如低手续费、大融资杠杆等,但个人认为证券公司的安全性更为重要,在发生极端事件时可以保护投资者。


二是银行账户,也可以通过美美国账户等外资账户进入金钱,但是出资证明书必须通过香港账户,所以最好有香港账户。这对大陆投资者来说现在很困难,香港账户开设门槛近年来大幅度提高,受疫情的影响,在香港开设账户也很困难。一些银行支持在大陆开户,但条件仍然很高。最近知道的中信银行内地开户需要3个月以上的香港有效签证(一般旅行用的7天港澳许可证不行),而且中信银行内地账户的资金达到300万元以上,东亚银行也可以在内地开户,但需要10年的美国签证。此外,还有、华美、开户条件应该很宽松,但体还不清楚,欢迎提供信息。


三、制定新的规则。

香港股票的新金额分为公开发售和国际销售

1)公开发售是指向我们购买这些大小的散户,正常的新股(不触发回拨机制,回拨机制后续介绍),即超额预约倍数在15倍以下,公开发售的份额为总发行股数的10%,这10%又分为甲组的5%和乙组的5%。甲组是资金量少的散户,融资资金量在500万以下,乙组是资金量在500万以上的大户。

2)国际销售是针对800万金以上的专业投资者和机构。

在此说明上述回拨机制,回拨机制是为了调节公开发售和国际销售的比例,以照顾散户为目的,提高散户的中标概率,基本规则如下

散户购买意愿一般的情况下,公开发售超过预约倍数的15倍以下的情况下,不正常回拨的情况下,公开发售比例为10%

如果散户的这种意愿特别强烈

公开发售超过预约倍数的15倍以上,但不足50倍,公开发售比例从国际发售部分回到30%

公开发售超过预约倍数50倍以上,但不足100倍,公开发售比例从国际发售部分回到40%

公开发售超过预约倍数的100倍以上,公开发售比例从国际发售部分回到50%

另外,如果散户预约意愿特别弱的话,公开发售预约不足的部分会回到国际销售部分。


介绍两个香港股票新应理解的概念:

1)margin的发展:证券公司向银行借款,或者用自己的资金向投资者借新的,所谓杠杆,一般是10倍或20倍,少的是50倍。具体杠杆的倍数,证券公司根据自己的控制状况和向银行融资的借款数量不同。银行融资的利率稍低,以富途为例现在年化3.98%左右,富途自己的钱年化6.8%左右。

2)暗盘:暗盘交易是存在于香港新股市场的特色交易,在具有暗盘功能的大型证券公司开户,在新股正式上市前的交易日可以买卖新股,中标结果公布的当天下午16:15~18:30之间可以交易。现在大部分证券公司访问的是辉立的暗盘,富途有自己的暗盘。暗盘给投资者更多的选择机会,中印的人认为暗盘的价格已经达到了自己的收益期待,为了避免上市后实际价格下跌,可以在暗盘出售股票,落袋为安,没有得到或者想得到更多金额的投资者也可以在暗盘购买更多的股票。


三、香港股票支付新费用。

使用银行融资预约,香港股票新相关费用如下

1)预约手续费为100港元/笔,无论否中标都要征收

2)银行融资利率,目前约年化3.8%~4%,利息计算时间可能与证券公司稍有不同,预约截止日期T+1开始,发表中签字日期,每天征收,一般一周左右,计算公式为融资金额*利率/365*利息天数,无论中签字是否征收

3)中标相关费用,中标与以下费用有关

中介佣金由新股中介公司征收,按中印金额的1%征收

交易费用,0.0027%由香港证券监督会征收

交易费,0.005%由香港交易所征收

以上三项合计为中标市场价格的1.0077%。

用现金预约的话,预约手续费是50港元/笔,没有融资利息,其他费用相同。


卖股票的时候有以下几点:

印花税0.1%由香港交易所征收,根据现行新政策,印花税将调整为0.13%。

交易佣金一般以平台费+证券公司佣金的方式由证券公司征收,很多网络证券公司的交易佣金约为万分之五。

在这里,我想特别说明新的融资利率。这是为了新而产生的,和持有融资股票的融资利率是两回事。后者一般更高,新融资的计息时间也到公开中标为止。中标结果公布后,账户有足够的可用资金,扣除对应资金,将股票列入持仓。如果不足,证券公司要求你补充资金。如果没有补充资金,在上市交易日卖出新股偿还贷款,股票出售后不足以偿还债务,客户需要继续支付剩馀借款的利息,直到支付利息为止。


因此,在香港股票创新时,要慎重考虑是否使用杠杆,投资者以10倍的利润购买新股,然后在100%中签字,新股上市第一天下跌10%,投资者的新股被证券公司强制平仓的投资者以20倍的利润购买新股,购买后在100%中签字,新股上市第一天下跌5%,投资者的新股也被证券公司强制平仓。


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